资产配置成2017热词 买基金认准“4321”阵型

  如果你是一名真球迷,如果你关注英超联赛,适逢防守最扎实的切尔西遥遥领先和进攻组合最华丽的曼城被踢出“欧冠区”,那么你一定会懂:再华丽的攻击群也不如扎实的防守线。

  这世上的事情大抵都是相同的。过去的一年半,市场风云变幻已成常态,单一的资产配置难以规避市场风险,更无法满足投资者对风险收益平衡的需求。自去年四季度以来,资产配置成为各大金融机构投资策略报告中的热词,配置多元化和安全资产成为2017年投资策略的主旋律。

  2017年开年股市再度震荡,更突显了配置多元化和安全资产的重要性,投资基金还须认准“4321圣诞树”阵型,FOF基金、纯债基金、绝对收益基金、黄金基金“防守意识好、补位意识强”,QDII基金、量化基金、定增基金“进可攻退可守”,沪港深基金、打新基金“爆发力”惊人,主题基金或可“一球制胜”。还有,不要忘了“一夫当关”的货币基金“门神”。

  资产配置成为2017年投资策略的主旋律

  围绕“趋势”和“配置”等话题,在嘉实基金近期举办的2017年远见者投资策略峰会上,嘉实基金董事总经理陶荣辉指出:“资产配置仍然是2017年需要高度关注的事情,永远不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。” 嘉实基金认为,尽管2017年市场面临相关不确定性,但投资者不必悲观,需要把握不确定性中的确定性,对资产配置重点关注。

  华安基金认为,2017年经济仍然面临一定的不确定性,可预见性不强。不过,股票投资就是要敢于在不确定中寻找相对确定。

  上投摩根认为,2017年“不确定性中的再平衡”成为全球市场的关键趋势。在不确定的背景下,投资应该穿透迷雾,把目光回归本源,关注那些较为确定的因素。

  前海开源基金投资执行总监谢屹认为,从资产配置的角度来看,2017年会出现风险资产和避险资产轮番“唱主角”的情况,投资者需关注这两类资产切换的时点,并及时调整配置以应对市场的变化。

  针对2017年上半年资产配置策略,诺亚财富建议国内投资继续喜“新”厌“旧”,以“增持新经济、减持旧经济”为主线,对资产和行业进行调整;而海外投资,随着不确定性风险增多,应以稳健为道,分散、平衡的多元化配置是获取长期稳健收益的关键。

  面对复杂多变的市场环境,投资者配置资产须“狡兔三窟”才可高枕无忧。

  2017年买基金认准“4321圣诞树”阵型

  过去的一年半,股票市场风云变幻、债市“黑天鹅”频飞,偏股型基金和债券基金业绩大面积滑坡,货币基金7日年化收益率跌破3%,普通投资者最熟悉的基金品种让人望而却步。在这样的大环境下,多家基金公司认为,2017年市场依然不容乐观,投资者必须重点关注资产配置,资产配置应向纯债基金、FOF产品、黄金基金等“防守型”产品倾斜,2017年买基金认准“4321圣诞树”阵型。

  四后卫:FOF基金、纯债基金、绝对收益基金、黄金基金

  任何一项运动,忽视防守必然与冠军无缘。意大利豪门AC米兰只因有内斯塔这位世界最强中后卫便是顶级豪门,无他便只是二三流球队。而四名后卫或防守稳健、或补位意识强,必要时还可插上“助攻”,对于球队来讲至关重要。

  投资亦然,低风险固定收益类产品配比占60%以上必须成为常识。固定收益类基金整体收益偏低,但相对于资产配置整体而言,其低风险的特质确是资金最好的“避风港”,同时搭配黄金基金这一“能攻能守”的王牌,方可高枕无忧。

  FOF基金

  2016年11月29日,证监会开始接受公募FOF产品申请,目前已有29只公募FOF产品获得受理。作为2017年公募基金市场的创新亮点与潜在增量资金,公募FOF产品被寄予厚望。公募FOF基金可分享大类资产配置优势,参与海外资产配置,通过分散投资降低海外投资风险。管理人实时跟踪行情,优化配置组合,为收益提供保障,公募FOF是更专业的资产配置工具。相比于传统偏股型基金,FOF产品的收益更稳定。

  纯债基金

  纯债基金是2016年整体收益表现最好的基金产品之一。Wind数据显示,2016年全年普通股票型基金平均下跌10.97%,混合型基金平均下跌7.08%,债券型基金整体涨幅仅0.14%,纯债基金平均上涨1.54%,远高于其他给类型基金,仅次于去年表现最好的QDII基金。

  此外,把时间线拉长,自2004年以来,纯债基金已连续12年保持正收益,其中2007年、2014年、2015年纯债基金的平均收益率高于10%,最高一年的平均收益率达到16.62%。去年纯债基金业绩冠军东方添益净值涨幅高达7.27%,该基金成立两年来累计上涨17.64%,远超市场其他各类型基金,目前该基金正在开放申购,投资者可长期关注。

  绝对收益基金

  一年半以来,股市债市持续震荡,投资者对资金保值增值的投资需求旺盛,投资者青睐低风险资产,以绝对收益策略逐渐成为新基金发行市场中的主流。为此,业内多家基金公司专门设立绝对收益部,积极布局“固收+打新”的绝对收益产品。目前市面上的绝对收益类产品多为定期开放式基金,封闭期在3个月至1年之年,投资者可长期关注。

  鹏华基金工银瑞信基金浦银安盛基金等多家基金公司自去年四季度以来成立多只绝对收益基金,投资者可适当配置。

  黄金主题基金

  纵观2016年全年,表现最佳的基金品种当属QDII基金,而其中佼佼者则是黄金主题基金。虽然去年三季度国际金价时有波动,但未能阻断金价连续向上的趋势。

  数据显示,易方达黄金主题诺安全球黄金嘉实黄金汇添富黄金及贵金属四只黄金主题QDII去年全年净值涨幅均在13%至15%之间,而去年QDII基金整体平均涨幅仅6.56%。此外,博时黄金ETF国泰黄金ETF易方达黄金ETF、华安黄金ETF四只黄金ETF去年全年净值涨幅均在18%以上,前海开源金银珠宝A去年全年累计上涨15.86%,业绩遥遥领先其他各类型基金。

  近两年,全球市场的不确定性增加,避险情绪升温助推黄金成为投资者资产配置的重点对象之一。华安黄金ETF基金经理许之彦认为,欧洲的“变局”还在持续发酵,英国脱欧的影响尚不可摆脱,今年法国大选也将加剧不确定性,诸多事件对于欧洲金融和经济都会产生重大影响。结合全球宏观趋势和黄金供求演变情况看,未来2至3年黄金将再次迎来投资的“蜜月期”。

  诺安全球黄金基金经理宋青也认为,在欧洲主要国家的总统大选、美国新任总统上任以及人民币贬值等多重风险影响下,黄金资产的配置价值更加凸显。   

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