美元/人民币:资产配置QDII产品如何选择

  引言: X行语录大全套收藏: “人民币不具备贬值基础”; “人民币不具备持续贬值基础”; “人民币不具备大幅贬值基础”; “央行不会放任人民币汇率出现急剧大幅贬值”; “中国或成人民币贬值后的最大赢家”。。. 简单的解读就是:‘

  No、No、No、No、Oh Yeah!

  经历股市大跌、房价大涨以及P2P跑路之后,资产配置的理念开始慢慢深入人心。人民币贬值,美元升值,想换点美元真不容易,每人只能换5万元。如果换成美元现金干嘛,放家里或者买美元理财产品? 有人会说,还不如买点QDII基金(美元的)。为此,Aris专门把QDII基金发展历史研究了一下:

  第一批QDII产品:都是巨无霸,但是大多业绩惨淡,第一个QDII产品是南方基金的,成了日为2007年9月19日。

  从2007年9月19日到2010年12月17日,成立近20只QDII产品。数据中发行规模指成立时候的人民币份额的规模,复权累计净值为其成立到今天2016年11月23日的复权净值(分红再投资,基本也没有分红),基金发行规模越大业绩反而越差,其中最优秀的为国泰纳斯达克100指数,复权净值为2.49元,其次是广发全球精选与工银瑞信全球精选分别为1.7元与1.4元,但是普遍目前都是净值不高,我们再看看同期国际主要指数的走势……

  在2007年9月到2016年11月期间,全球市场经历08,09年的调整之后基本都创出新高,2010年4月分成立的国泰基金基本踏准了市场的节奏,创出150%的收益,但是其他指数也都不差,就算S&;;;P500指数,也从其最低点涨幅近300%,没错是300%,为何之前发行的基金大多还处于0.7-0.8元尚未回本呢?主要两个原因:

  主动管理:市场基本稳步上涨,若在市场底部割肉,之后再追就很难追上了!国内这种操作在美国市场基本只有被打脸的份,问题来了,QDII投资经不是都具有海外投资经验吗?

  运营成本:1.8%的管理+0.3%的托管费,还有很多海外账户管理费交易费用,就算合计3%,10年下来就是30%……

 

  07年1月到13年12月,美国人自己都减少主动基金投资,增加指数基金投资。如果我们再去美国市场主动投资,岂不是班门弄斧? 而且鲁班都快被机器(指数投资)代替了。

  大意就是,在过去5年大盘主动基金经理基本91.91%跑输指数,中盘主动基金经理基本87.87%跑输指数,小盘基金经理基本97.58%跑输指数…… 美国市场跟国内市场真不一样,但是最近想跑赢沪深300也不是一件容易的事情了……   

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