乐定投1号2016年下跌2.72%,其重点配置的牛基工银瑞信双利逆市上涨4.87%,排名位于债券基金前5%。

-适合人群-
风险偏好较低
-投资范围-
以债券基金和货币基金为主
-起购金额-
每月定投金额:500元 - 100,000元
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众禄防御型定投客户中
21.29%选择了它

乐定投2号2016年下跌4.13%,同期混合基金指数下跌8.23%,其重点配置的鹏华丰盛债券上涨1.35%,位于同类基金前1/3。

-适合人群-
风险偏好适中
-投资范围-
以股票基金和债券基金为主
-起购金额-
每月定投金额:1000元 - 100,000元
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众禄稳健型定投客户中
49.23%选择了它

乐定投3号2016年下跌7.56%,同期股票基金指数下跌10.73%,其重点配置的博时主题行业配置期(2016.01~2016.11)上涨6.71%,约排名于同类基金前10%。

-适合人群-
风险偏好较高
-投资范围-
以债券基金和货币基金为主,适当加入QDII基金
-起购金额-
每月定投金额:1000元 - 100,000元
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众禄积极型定投客户中
22.31%选择了它

乐定投系列三大投资组合 截止至2014年6月,银行一年零存整取利率为2.85%
风险偏好类型 投资范围 业绩标准(年化收益) 最小投资额 操作
乐定投1号 保守防御型 债券、货币、股票 一年零存整取利率+ 100bps 500元/月 定投
乐定投2号 稳健创收型 股票、债券、货币 一年零存整取利率*50%+沪深300指数*50% 1000元/月 定投
乐定投3号 积极进取型 股票、QDII、债券、货币 一年零存整取利率*20%+沪深300指数*80% 1000元/月 定投
读万卷书不如行万里路,行万里路不如跟随专家的脚步
特色一、组合的形式定投 风险分散

乐定投系列组合至少两到五个基金的组合而不是单只基金,分散了集中投资一只基金的风险,也适合不同风险偏好的投资者进行不同类别的资产配置,是更为科学合理的定投方式。

特色二、专业团队管理 收益更稳健

乐定投组合选基由众禄研究所三个部门合力完成:首先,每月由金融工程部根据金融模型对基金公司和基金进行评级,根据基金持仓、收益率变动进行量化分析,筛选出基金预备池;然后,基础研究部在预备池的基础上结合宏观政策研究、基金公司调研和基金基本面分析,推出优选基金池;最后,按市场情况和基金特点在优选基金池中精选出乐定投组合基金。众禄研究所从2006年起投入专业基金研究,积累了丰富的资源和一批优秀的研究员,其推荐的成长型组合和稳健型组合表现优异,大大超出同期股市表现。

特色三、动态组合调整 风险可控

虽然定投是以长期投资追求稳定回报,但是定投并不代表决定以后就一成不变,根据市场情况的变化调整定投组合能带来更好的收益,比如在股市走稳后增加股票类基金的定投比例等。另外,选择基金组合定投后应定期检视组合中基金的绩效,虽然已经挑选了业绩好的基金进行定投,但过往业绩不代表未来的表现,对于业绩不符合预期的基金要进行调查研究,如果发现基金基本面发生变动,应及时做出相应调整。
举例说明,2011年12月8日-12月21日重庆啤酒(600132)连续九个跌停板,而重仓这只股票的大成创新成长净值在同期从0.793元下跌至0.691元,减少12.64%(见图)。对于持有这只基金的投资者,如果能及早得到通知,在重庆啤酒利空公告发出后的交易日赎回大成创新,则能很大程度避免这部分损失。购买乐定投就意味着有专业的团队帮您对市场情况作出判断,确定资产配置比例,监控基金持仓比例成分异动、重仓股重大消息等等变动,如有必要时通知投资者对定投组合进行相应的调整。乐定投让投资者定投省心、安心、放心。

特色四、专业跟踪服务 买了更放心

所有乐定投投资者将收到投资组合季度报告和年度报告。购买乐定投意味着有专家为您的定投组合进行跟踪服务,定期向您汇报定投业绩,组合变动建议和赎回时机建议。由于基金定投分散投资,入场时间相对不重要,但当投资者达到投资目标或需要动用资金时,赎回的时机很关键,决定何时退出对投资者收益有很大的影响。在定期报告中,组合投资经理会提供给投资者赎回时机建议,使投资者收益在一定时期内最大化。另外,当定投组合中基金有突发性重大变动需要进行调整时,众禄也会向乐定投投资者发出临时报告。

乐定投热点问题
Q请问乐定投与一般基金定投有什么不同?
Q该选择乐定投1号、2号还是3号?
Q为什么乐定投要设定每月最小投资?
Q乐定投客户享受什么售后服务?
Q哪些投资者适合购买乐定投?
Q乐定投的投资时间多长为好?
Q乐定投收取什么费用?
Q购买乐定投后可以赎回已定投基金吗?