乐定投1号2016年下跌2.72%,其重点配置的牛基工银瑞信双利逆市上涨4.87%,排名位于债券基金前5%。
- -适合人群-
风险偏好较低
- -投资范围-
以债券基金和货币基金为主
- -起购金额-
每月定投金额:500元 - 100,000元
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众禄防御型定投客户中
21.29%选择了它
乐定投2号2016年下跌4.13%,同期混合基金指数下跌8.23%,其重点配置的鹏华丰盛债券上涨1.35%,位于同类基金前1/3。
- -适合人群-
风险偏好适中
- -投资范围-
以股票基金和债券基金为主
- -起购金额-
每月定投金额:1000元 - 100,000元
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众禄稳健型定投客户中
49.23%选择了它
乐定投3号2016年下跌7.56%,同期股票基金指数下跌10.73%,其重点配置的博时主题行业配置期(2016.01~2016.11)上涨6.71%,约排名于同类基金前10%。
- -适合人群-
风险偏好较高
- -投资范围-
以债券基金和货币基金为主,适当加入QDII基金
- -起购金额-
每月定投金额:1000元 - 100,000元
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众禄积极型定投客户中
22.31%选择了它
乐定投系列三大投资组合 截止至2014年6月,银行一年零存整取利率为2.85%
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风险偏好类型 |
投资范围 |
业绩标准(年化收益) |
最小投资额 |
操作 |
乐定投1号 |
保守防御型 |
债券、货币、股票 |
一年零存整取利率+ 100bps |
500元/月 |
定投
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乐定投2号 |
稳健创收型 |
股票、债券、货币 |
一年零存整取利率*50%+沪深300指数*50% |
1000元/月 |
定投 |
乐定投3号 |
积极进取型 |
股票、QDII、债券、货币 |
一年零存整取利率*20%+沪深300指数*80% |
1000元/月 |
定投
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特色一、组合的形式定投 风险分散
乐定投系列组合至少两到五个基金的组合而不是单只基金,分散了集中投资一只基金的风险,也适合不同风险偏好的投资者进行不同类别的资产配置,是更为科学合理的定投方式。
特色二、专业团队管理 收益更稳健
乐定投组合选基由众禄研究所三个部门合力完成:首先,每月由金融工程部根据金融模型对基金公司和基金进行评级,根据基金持仓、收益率变动进行量化分析,筛选出基金预备池;然后,基础研究部在预备池的基础上结合宏观政策研究、基金公司调研和基金基本面分析,推出优选基金池;最后,按市场情况和基金特点在优选基金池中精选出乐定投组合基金。众禄研究所从2006年起投入专业基金研究,积累了丰富的资源和一批优秀的研究员,其推荐的成长型组合和稳健型组合表现优异,大大超出同期股市表现。
特色三、动态组合调整 风险可控
虽然定投是以长期投资追求稳定回报,但是定投并不代表决定以后就一成不变,根据市场情况的变化调整定投组合能带来更好的收益,比如在股市走稳后增加股票类基金的定投比例等。另外,选择基金组合定投后应定期检视组合中基金的绩效,虽然已经挑选了业绩好的基金进行定投,但过往业绩不代表未来的表现,对于业绩不符合预期的基金要进行调查研究,如果发现基金基本面发生变动,应及时做出相应调整。
举例说明,2011年12月8日-12月21日重庆啤酒(600132)连续九个跌停板,而重仓这只股票的大成创新成长净值在同期从0.793元下跌至0.691元,减少12.64%(见图)。对于持有这只基金的投资者,如果能及早得到通知,在重庆啤酒利空公告发出后的交易日赎回大成创新,则能很大程度避免这部分损失。购买乐定投就意味着有专业的团队帮您对市场情况作出判断,确定资产配置比例,监控基金持仓比例成分异动、重仓股重大消息等等变动,如有必要时通知投资者对定投组合进行相应的调整。乐定投让投资者定投省心、安心、放心。
特色四、专业跟踪服务 买了更放心
所有乐定投投资者将收到投资组合季度报告和年度报告。购买乐定投意味着有专家为您的定投组合进行跟踪服务,定期向您汇报定投业绩,组合变动建议和赎回时机建议。由于基金定投分散投资,入场时间相对不重要,但当投资者达到投资目标或需要动用资金时,赎回的时机很关键,决定何时退出对投资者收益有很大的影响。在定期报告中,组合投资经理会提供给投资者赎回时机建议,使投资者收益在一定时期内最大化。另外,当定投组合中基金有突发性重大变动需要进行调整时,众禄也会向乐定投投资者发出临时报告。
乐定投是基金定投一站式解决方案。与一般基金定投最大的不同在于乐定投是一个动态的资产配置基金组合,投资者在购买乐定投以后,就等于有众禄专业团队指导投资者完成从配置资产比例,到选基、换基和赎回的一系列定投决策,从而能够省心、放心和开心的进行基金定投。
乐定投系列的3个组合是按照不同风险程度来区分的,1号以投资债券和货币基金为主,只有在股市走稳的情况下才会适当选择股票型基金定投;3号以投资股票和债券基金为主,长期定投股票型基金以求得到更高的收益;2号在这两者之间,股票型基金的配置比例会高于1号而小于3号。对于较难以接受投资过程中的亏损风险的投资者,建议选择乐定投1号,对于投资时间更长,可以忍受过程中的投资损失以求更高的长期回报的投资者,建议选择3号。基本来说,风险偏好为保守型和防御型的投资者对应购买乐定投1号,稳健型购买乐定投2号,积极型和激进型的投资者购买乐定投3号。
因为乐定投是基金组合的定投,组合中有两到五只基金,而多数基金都有100到200元不等的最低月定投金额限制,所以乐定投也必须设定最小投资额确保投资者能够完整购买整个资产配置基金组合。相对而言,乐定投1号主要定投债券和货币基金,资产配置较2号和3号要简单,所以每月最小投资额较少为500元。乐定投2号和3号的每月最小投资额为1000元。
客户可以在账户中查看定投基金组合构成,个基点评,和收益情况,每月会收到电子对账单。众禄还向乐定投客户定期发布季度报告(一般在季度结束后十五个工作日)和年度报告(一般在年度结束后六十个工作日),内容包括在报告期内乐定投组合收益,基金组合调整方案,市场回顾与展望等。另外,由于组合内基金发生重大基本面变化,需要临时调整的,众禄会通过手机短信和电子邮箱及时向客户发出临时报告。对于客户在定投中出现的各种问题,如扣款没有成功,基金份额没有全部赎回等等,众禄投资顾问会通过电话的方式通知客户,使问题能够尽快解决。
当我们对组合中的基金进行更换时,当期产品就终止了。我们会同时推出后续的产品。每一款产品的新一期和旧一期是无缝连接的,这也是我们全天候基金投资的特点。
在旧产品到期后,我们会通过短信和客服通知客户赎回旧产品,买入新产品,留给客户调仓的时间是足够、指导是具有可操作性的。
可以随时赎回,申购和赎回,完全由您来做主。
单只基金的起买金额一般为1000元,四方宝组合中一般有3-5只基金,5000元起买属于合适的较低门槛。
四方宝一键申购过程中仅收取个基申购费,费用标准与众禄基金网普通基金一致,众禄不对四方宝产品本身收取任何费用。
四方宝是完全透明操作的产品,组合可见,业绩可见,调仓可见。基金的持股每个季度才公布一次,而我们的持基随时都可以看到。
四方宝的配置对象是国内发行的投资国内市场的公募基金,不投资QDII。
希望通过基金定投实现中长期资产增值目标的所有基础投资者。关于定投的基本介绍详见众禄定投课堂。
乐定投系列三个投资组合都没有设置定投年限。但最能发挥定投积少成多,分散择时风险等优势的投资方式是长期投资。我们建议投资者至少定投三到五年的时间,经历一个经济复苏周期,从而取得较高的收益。如果投资者在定投过程中提早达到了投资目标或是因特殊情况需要使用资金,可以随时通过众禄网上交易平台暂停,重新启动或是完全撤销乐定投,并赎回之前定投的基金份额。
乐定投系列投资组合仅收取定投基金的申购费和赎回费,费用标准与其它众禄代销基金一致,享受的折扣也完全一样。众禄并不对乐定投投资组合收取任何额外费用。
只要定投基金本身没有暂停赎回,投资者就可以随时赎回,除基金收取的赎回费外没有任何额外费用。
我们在09年底对华商盛世成长基金经理孙建波进行了电话调研,并在2010年的基金管家中全程配置该基金50%比例。在12和13年我们多次与上投摩根基金公司进行电话会议,选定上投行业轮动基金作为重仓基金之一长期配置。
我们会对市场风险等级做出评估,当产品正常推出时,我们认为市场风险是可控的。在面对不大的中短期风险时,我们会配置一些防御型的基金。
研究所有专人维护净值,四方宝的净值每日更新。
当您完整购买一款产品成功后,将获得权限,请回到个宝详情页,在”产品组合配置“中,将可以看到组合基金列表、配图和个基点评。
当一期产品到期后,会有短信通知客户向二期产品转换,若客户没注意到短信,一周后还会有投顾人员电话通知一次。客户也可向投顾主动咨询。
不是的。这只是我们命名的一个规则,以产品诞生的时间来命名,而不是次序。是否推出新产品是由旧产品中的基金是否仍优秀决定的,若持续表现良好,我们就尽量减少调整的频率。
产品会有季报,每季度第一个月公布上季度季报,在季报中会对上季度组合配置、业绩、市场环境进行分析,并对下一季度的投资策略进行展望,季报将公布在个宝详情页上。