yang691219: 老师好,请推荐一只申购基金,持有1—2年,谢谢。
众禄基金研究中心专家王晶: 你好,可以根据自身风险偏好选择:积极:华泰柏瑞量化增强;稳健:宝盈核心;防御:富国天成。
投资者如何筛选与选择基金 风险偏好很重要
一、如何选择基金类型
1、从投资者风险偏好来看:
激进型投资者可着重选择股票型基金;积极型投资者可着重选择配置型基金;稳健型投资者可着重选择债券型及货币型基金。
2、从投资期限来看:
中长期投资可着重选择风险收益高一些的基金;短期投资则应着重选择相对稳健的基金。
这样选择基金类型的理由是:不同的投资目标需要有对应的基金来进行匹配,投资目标的弹性(短期目标弹性小,中长期目标弹性大,重要目标弹性小,非重要目标弹性大)和投资人的风险承受力(主观承受能力和客观承受能力)都要考虑,妥善选择基金类型可以将风险收益控制在合理范围内。
二、如何选择基金公司
应尽量选择成立3年以上的基金公司。理由是:如果成立时间太短无法对其业绩和经营情况进行追踪及评价。
三、如何选择基金经理
1、应尽量选择任职3年以上的基金经理。理由是:再有潜力的基金经理也要经过市场的检验,证券市场毕竟是很残酷的,你不希望用你自己的钱给新基金经理来练手吧?
2、选择有鲜明的投资风格并且一贯坚持的基金经理。理由是:不能坚持自己的投资风格,很容易被市场和媒体所左右,本来是价值投资的风格看看基金净值排名不理想就改变操作风格,进行波段操作,持仓股票变动很大。
四、基金排名的参考意义
1、不分类型的混合基金排名没有意义。理由是:这就像把自行车、摩托车、赛车一起扔到跑道上让它们比赛一样,没有太多的可比性和参考价值。
2、在3年或5年的时间里,净值排名比较靠后的基金不予考虑。理由是:在同类型的基金排名中,如果连续3年净值排名都比较靠后,或是5年中有超过一半的时间排名靠后,确实反映出基金的运作情况,应该从你的基金池中剔除。
五、如何比较基金表现
最主要的比较方法:分组比较法和基准比较法。
分组比较法就是根据资产配置的不同、风格的不同、投资区域的不同等,将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较,这种比较要比不分组的比较更具有意义。
基准比较法是给被评价的基金定义一个基准,这个基准是一个可投资的、未经管理的、与要评价的基金风格相同的投资组合。