三八节到来,金融界携手长盛基金公司举办“会理财更美丽”女性理财线下交流会。共有金融界网站用户以及长盛基金旗下产品持有人60多人参加沙龙。长盛基金首席理财师于博、金融界智能金融博士后研究员贾晓亮、北京彤美医院皮肤科院长郑任璇等为广大投资者分享理财、智能金融以及美容相关的知识,受到了广泛好评。
于博认为,随着时代的发展,女性在社会经济中的作用越来越重要,“她经济”已经作为一个经济学研究方向被许多学者所关注。根据《2016中国女性财富管理报告》显示,约60%的家庭由女性来负责家庭财富管理决策,女性的理财需求明显的增加。
对于女性理财,于博认为首先要明确“理财与投资”的不同,投资是以收益最大化为目标的,而理财是更注重资产配置,是一个长期的概念。理财包括投资,但是更强调一个综合的、长期的回报,这与女性的需求是相吻合的。他认为,女性理财的需求,主要满足三个方面:身体健康、经济独立、子女教育。
女性有一些特殊疾病的风险,我们说健康是“1”,财富是后面的“0”,没有了健康就没有后面的财富。因此,女性要有足够的健康保险,对自己的身体投入多份的保障。同时,根据调查统计,女性平均寿命往往比男性更长,80岁以上的女性占85.4%,因此女性在养老规划上,也要打算的更为长久。另外,由于女性负责家庭财富管理的决策较多,因此子女的教育计划在财富上的匹配也是女性需要经常考虑的。
谈及基金分红,于博认为,基金投资者需注意,分红实质上是左口袋的钱到右口袋,并不是“白得的”。此外,如果投资者看好当前行情,那么不应该购买即将分红的基金,因为即将分红的基金需要减仓、流出足够的现金,不利于对市场的跟随。
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