对于基金投资者来说,最近2周正陷入一次现实与传奇的纠结中。现实是近2周基金净值回撤超过20%,传奇是在2周前近300只基金实现了年内业绩翻番。牛市中,投资基金若只求稳难免不甘心,但求快则面临难以承受之风险。
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有这样一组对比数据:截至6月12日,647只主动偏股基金年内平均回报率为93.98%;时至6月26日,主动偏股基金年内平均业绩为52.28%。短短2周,偏股基金平均业绩大幅缩水,基金净值平均回撤21.05%。甚至有基金6月12日前年内回报率超过190%,经过2周下跌后年内回报率仅100%左右,令人扼腕叹息。
在经历“疯牛”阶段之后,本轮牛市迎来首次大幅度的调整,当系统性风险来临之时,若基金仓位始终较高,只能被动应对。主动偏股基金作为风险偏好较高的理财产品,投资者想借道挣钱,自然得承受点压力,但2周内要承受20%至30%的净值回撤,对投资者来说确实会难以承受。
基金持有人如何看待近期收益回撤呢?
由于基金仓位被动调高,基金持有人成为天然的市场多头,基金经理保持高仓位既是遵守交易规则,也是对持有人的管理费负责。但这并非意味着基金持有人一定要如同买股票般坐“过山车”。笔者认为,对于基金经理来说,在牛市既拼收益又控回撤,比如定期分红、适当控制仓位、分散投资等,此不赘述;对投资者来说,牛市中不能一味苛求基金业绩跑得快,而要关注基金是否跑得稳。投资是一件长期的事情,短期的高额收益并不能说明基金经理有高超的投资水平,长期业绩稳定才是对基金的最终考验。
那么,投资基金如何求稳呢?
首先,我们要懂得削枝减叶,精心维护。一是注意资产配置,若扎堆某一类基金或某一家公司旗下的基金时,往往弊大于利;二是注重投资技巧,比如进行长期定投或阶段性定投。定投可以帮助投资者规避高买低卖的错误,并且能够有效摊薄市场成本,避免一次性投资使得风险过度暴露。
其次,心态端正,少犯错误。一是不能只投资某一类型的基金,有效防范市场波动的风险;二是观察基金长期业绩表现时,需要观察市场环境是否适合该基金;三是投资标的不能太少,莫过度依赖重仓基金的市场表现。投资者在挑选基金时,不仅从历史业绩进行观察,还要从基金公司、基金经理、基金产品等角度来进行分析判断。
总之,基金投资历来都是作为一种长期投资而存在,它介于激进的股票投资和保守的保险投资之间,因此,把握好基金投资的稳定性才是关键。步入“下半场”之后,基金经理投资难度明显加大,我们更要以“求稳不求快”的心态对待基金投资。
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*历史业绩并不代表未来表现,投资需谨慎。数据来源: 众禄基金研究中心 统计时间:2015.06.26 | ||||
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